Investissements et assurances
Étant moi-même maman de deux jeunes enfants, je comprends parfaitement la réalité des familles. Je guide mes clients à l'atteinte leurs objectifs personnels avec un plan étape par étape. Je suis titulaire d'un baccalauréat en administration des affaires au HEC Montréal et conseillère en sécurité financière. Depuis près de 10 ans, je travaille avec plus de… Lire la suite Qui suis-je?
Le compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat de la première propriété (CELIAPP) entrera en vigueur en avril 2023. Tous les détails se préciseront à ce moment. Le CELIAPP en bref Le nouveau budget fédéral prévoit un régime qui combinera les avantages du REER (contributions déductibles d’impôt) et les avantages du CELI (retraits non imposables) pour l'achat de… Lire la suite Le CELIAPP
En cette période REER on peut se demander si nous aussi on devrait embarquer dans la vague et cotiser à notre REER. Je vous présente donc les éléments à considérer pour peser le pour et le contre. Comment fonctionne le REER Le REER permet de reporter l’impôt à plus tard et de générer du rendement… Lire la suite Le REER en bref
Pour organiser vos finances efficacement, on doit également penser à répartition optimale et trouver comment maximiser chaque dollar et définir leur fonction précise.
L’été est arrivé! On pense tout de suite aux V-A-C-A-N-C-E-S! Il me fait plaisir de vous partager un guide pratique pour planifier vos vacances et vous donner des petits trucs pour économiser pour des vacances sans aucun regret! Planifier Comme tout projet, il est hyper important de planifier le plus précisément possible votre voyage ou… Lire la suite Petit guide pour des vacances planifiées et sans culpabilité
Cette semaine on se penche sur les comptes enregistrés FERR et FRV. Ce sont deux comptes qui sont très utiles pour notre retraite. J’aimerais beaucoup vous les introduire parce que je les trouve important. Le FERR On parle beaucoup du REER, mais je trouve que l’on n’aborde pas assez souvent le sujet de son grand… Lire la suite Le FERR et le FRV
Tant qu’à investir de l’argent pourquoi ne pas changer le monde en même temps? Parfois notre argent peut être investi dans des entreprises qui ne sont pas nécessairement en harmonie avec nos valeurs profondes. Saviez-vous que l’argent que vous économisez dans votre REER, CELI, REEE, etc. peut être investi dans un placement qui peut faire… Lire la suite Les investissements socialement responsables
L’assurance maladie grave a été créée dans les années 80, car à ce moment on a constaté que le rétablissement des patients étaient souvent perturbés par des soucis financiers pendant la convalescence plutôt que par des complications médicales. Une assurance maladies graves est une protection financière, d’un montant déterminé à l’avance, qui est remis à… Lire la suite L’assurance maladies graves
Nous le savons, les marchés financiers ne sont pas toujours stables. Il y a toujours des périodes haussières et des périodes baissières. Une bonne façon pour garder le cap sur nos objectifs malgré les fluctuations, c’est la diversification de son portefeuille. Qu’est-ce que ça veut dire être diversifié? On peut diversifier nos placements de diverses… Lire la suite La diversification de nos placements
Commencer à prévoir notre retraite le plus tôt possible est la clé du succès. L'effet exponentiel des intérêts composés est le moteur de votre plan d'épargne retraite. Un plan retraite est essentiel. Aussitôt que vous le pouvez, assoyez-vous avec un conseiller financier pour parler et planifier votre retraite. Plus tôt vous le faites, le mieux… Lire la suite Comment prévoir nos dépenses pour anticiper la retraite
D’abord, avant de parler de notion de risque, il est important de savoir que les comptes enregistrés comme le REER, le CELI, le REEE, le CRI, le REER immobilisé, le FRV et le FERR et les comptes non-enregistrés peuvent tous contenir plusieurs types d’investissements. Il y a 6 niveaux de risques : Aucun risque/garanti (niveau 0),… Lire la suite La notion du risque dans nos investissements
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